Datenschutzrichtlinie

Diese Erklärung beschreibt, wie VermögensWeg (vermoegensweg.com) Personendaten verarbeitet. Massgeblich ist das revidierte Schweizer Datenschutzgesetz (revDSG); soweit anwendbar beachten wir zusätzlich die EU-DSGVO.

1. Verantwortliche Stelle & Kontakt

VermögensWeg, Schweiz. Kontakt für Datenschutzanliegen: privacy@vermoegensweg.com.

2. Geltungsbereich

Diese Policy gilt für unsere Website, die Kommunikation mit Interessent:innen/Kund:innen sowie für die Erbringung unserer Leistungen zum Vermögensaufbau in der Schweiz.

3. Verarbeitungsgrundsätze

Rechtmässigkeit, Transparenz, Zweckbindung, Datenminimierung, Richtigkeit, Speicherbegrenzung sowie Integrität und Vertraulichkeit.

4. Kategorien von Personendaten

Stammdaten: Name, Adresse, E-Mail, Telefonnummer.
Finanz-/Beratungsangaben: Zielbilder, Risikoprofil, Vermögensübersichten, Cashflows (sofern bereitgestellt).
Kommunikationsdaten: Termine, E-Mails, Gesprächsnotizen.
Vertrags-/Abrechnungsdaten: Offerten, Rechnungen, Zahlungsstatus, Paketwahl.
Web-/Nutzungsdaten: IP, Zeitstempel, Browser/Endgerät, Referrer, Logfiles.
Einwilligungen & Präferenzen: Cookie- und Kommunikations-Einstellungen.

5. Zwecke der Verarbeitung

Erbringung, Dokumentation und Qualitätssicherung unserer Beratungsleistungen
Kommunikation, Terminorganisation und Mandatsverwaltung
Vertragserfüllung, Fakturierung und Nachweisführung
Website-Betrieb, Sicherheit, Fehleranalyse und Optimierung
Erfüllung gesetzlicher, regulatorischer und steuerlicher Pflichten

6. Rechtsgrundlagen

revDSG; soweit DSGVO anwendbar: Art. 6 Abs. 1 lit. b (Vertrag), lit. c (rechtliche Pflichten), lit. f (berechtigte Interessen) sowie ggf. lit. a (Einwilligung).

7. Datenquellen

Primär Daten, die Sie uns mitteilen; zusätzlich technisch erzeugte Nutzungsdaten beim Besuch unserer Website.

8. Empfänger & Auftragsverarbeitung

Wir setzen sorgfältig ausgewählte IT-, Hosting-, Kommunikations- und Buchhaltungsdienstleister ein. Verarbeitung erfolgt gemäss Weisung und auf Basis geeigneter Verträge.

9. Übermittlungen ins Ausland

Bei Transfers ausserhalb CH/EU/EWR stellen wir ein angemessenes Datenschutzniveau sicher (z. B. EU-Standardvertragsklauseln, Angemessenheitsbeschluss).

10. Speicherdauer & Aufbewahrung

Speicherung nur solange erforderlich oder gesetzlich vorgeschrieben; anschliessend Löschung oder Anonymisierung gemäss Löschkonzept.

11. Rechte der betroffenen Personen

Auskunft, Berichtigung, Löschung (im gesetzlichen Rahmen)
Einschränkung/Widerspruch (DSGVO, soweit anwendbar)
Datenübertragbarkeit (DSGVO, soweit anwendbar)
Widerruf erteilter Einwilligungen

12. Sicherheit

Angemessene technische und organisatorische Massnahmen (Zugriffskontrollen, Verschlüsselung, Backups, Protokollierung); regelmässige Wirksamkeitsprüfungen.

13. Cookies & Tracking

Details sind der Cookie Policy zu entnehmen. Präferenzen können im Cookie-Banner verwaltet werden.

14. Minderjährige

Unsere Leistungen richten sich nicht gezielt an Minderjährige; Verarbeitung nur mit Zustimmung der Erziehungsberechtigten.

15. Automatisierte Entscheidungen

Wir treffen keine automatisierten Einzelentscheidungen im Sinne von Art. 22 DSGVO.

16. Kontakt & Beschwerden

Kontakt: privacy@vermoegensweg.com. Beschwerden können an die zuständige Aufsichtsbehörde gerichtet werden.

17. Änderungen

Wir aktualisieren diese Policy bei Bedarf; massgeblich ist die jeweils auf dieser Website veröffentlichte Version.